一、职业定义

（一）职业定义：投资经理是主要是运用理财产品进行现金管理、固定收益等领域的投资建议,为客户提供投资管理服务的业务人员。
（二）同类职业名称：债券投资经理、权益型投资经理、债券市场投资经理等。
（三）关联职业: 银行理财经理、金融分析师、理财师等。
（四）知识背景
（1）学历要求：硕士研究生及以上学历
（2）行业知识背景：金融行业分析知识,新三板企业基本情况,新三板做市商规则,报价流程等;熟悉新三板以及其他交易种类的交易细则规定。
（3）专业知识背景：法律知识,尤其是经济法、民商法、公司法等;固定收益市场与投资策略、宏观经济学基础、公司财务分析等专业知识。
（4）专业要求：投资学法学数学与应用数学金融数学金融工程金融学经济学
（五）从业资格
（1）证券从业资格是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试，是国家金融机构进行认证的资格证书。证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。
（2）法律职业资格，证书持有人通过国家统一法律职业资格考试（原国家司法考试）并依法取得的证书，取得该证书的人可以依法担任执业律师、法官、检察官和公证员，由中华人民共和国司法部统一制作、颁发。其他法律职业对该证书没有硬性要求。
（3）注册会计师(CPA)，是指通过注册会计师执业资格考试并取得注册会计师证书在会计师事务所执业的人员，英文全称Certified Public Accountant，简称为CPA，注册会计师考试科目为《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《战略与风险管理》。
（六）职业道德
1.认同企业文化和经营理念,与企业有共同价值观,能与企业同成长。
2.抗压能力强,主动接受挑战。
3.诚实守信,保守秘密,严格自律,赢得客户及业内的好评。
4.谨慎细致,恪尽职守,敬畏市场,对客户的资金安全负责。
5.职业忠诚度要高,要对工作的单位和自己从事的职业有很强的认同度和忠诚度。

二、工作内容
（一）一般性的工作内容
（1）开拓合作市场、维护合作渠道、服务客户；
（2）跟踪市场形势,挖掘固定收益市场交易机会；
（3）通过分析市场走势和波动情况,捕捉交易机会；
（4）根据行业分工定期完成动态分析报告,为公司投资决策提供支持；
（4）找三板企业做项目,做好合作市场的开发和维护工作；
（5）执行投资总监的投资指令；
（6）投资理财产品、股权投资方案的策略制定,对股权投资进行风险评估管理,对新三板做市股票基本面分析。
（二）职业技能
1、通用技能：
（1）沟通能力,待人接物和人际交往能力；
（2）写作能力；
（3）逻辑推理能力；
（4）良好的心理素质；
（5）计算机技能；
（6）良好的组织协调能力,团队合作能力。
2.专业技能
（1）证券行业分析判断能力；
（2）专业学习能力；
（3）会企业估值,股票估值的基本方法。

三、职业沿革
（一）职业的产生
金融、经济、财务及相关专业硕士以上学历；已通过CPA者优先；熟悉投资管理和项目管理相关的专业知识，并能熟练掌握运用投资项目财务评估、绩效分析、行业分析等方法。3年以上从事投资或相关研究的实际经验，参与过完整的股权投资项目管理；精通财务金融方面的知识，熟悉投融资分析、风险评估和各种投融资流程，了解相关的法律和政策；具备较强的宏观经济、行业或上市公司分析能力，具备敏锐的洞察力和较强的风险控制能力。
（二）职业的发展
从长远的发展来看,这是一个有发展价值和上升空间的职业。从个人发展路径可以分为A.投资经理—高级经理—部门总经理—分管副总裁—总裁，B.交易员—投资助理/基金经理助理—投资经理/基金经理—投资总监。工作的要求决定了他的门槛会越来越高,对专业的要求和个人能力的要求都会只增不减；学经济金融相关专业的毕业生,想找一个券商的工作并不难,但想发展好很难。

四、薪酬收入
（一）常态性薪酬收入
薪酬=基本工资+绩效奖金+其他奖金，按照业务量来分奖金,所以项目做得多,奖金相对较多年薪10万-30万。
（二）其它收入
提成、五险一金、年终奖等。
（三）高级才人
薪酬=基本工资+绩效奖金+其他奖金，按照业务量来分奖金,所以项目做得多,奖金相对较多年薪30万-60万

五、目前该职业的人才状况
（一）目前的人才需求状况
调查报告显示，上海、北京、广东和江苏这个几个省市对金融行业人才需求量很大。这些省市金融机构相对集中，发展态势良好，尤其是对金融行业的中高端人才需求量非常大，目前企业需求量与人才的供应量比例已接近9:1。这也是直接导致金融行业人才求职活跃，三分之一以上人员会主动出击寻找更好的工作机会。专家表示，因为金融行业总体人才缺口较大，企业的招聘职位数量都比较多，对个人而言选择机会比较多，因此人才的流动率也较大。与上海、北京相比，杭州的情况稍微平和一点，但有向这些大城市靠拢的趋势。专家告诉记者，随着商业银行、外资银行进驻杭州以及越来越多的准金融机构在杭发展，金融人才，尤其是高端人才的缺口将越来越大，杭州金融类人才的流动性和薪酬水准也会此向上海这些大城市靠拢。而且现在不少国有银行也开始转变观念，委托猎头公司寻找相关人才，人才的争夺将进入白热化。
（二）目前的人才培养状况
全国各大院校开设投资学专业，本专业培养专业素质、非专业素质和特殊素质全面发展，具有明确的专业观念和良好的专业品质，具有投资学专业基础知识，具备投资分析、投资交易、企业融资、资本运作的能力，并掌握其方法，能在商业银行、信托公司、资产管理公司、担保公司、企事业单位投融资部门、证券、期货与大宗商品交易所等领域从事投资分析、投资交易、项目评估、投资咨询、企业融资、资本运作和客户服务等工作的应用型高级专门人才。
（三）未来的人才需求
普华永道发布的《2017年全球金融科技调查中国概要》也指出，在金融科技的竞争浪潮中，金融机构需要的是复合型人才。中国有71%的受访者认为招聘或留住人才方面有点难或非常难；而全球受访者中这一比例为80%。
普华永道中国信息技术咨询合伙人王建平表示，当前金融科技人才十分紧缺，一般的机构招聘别说是985、211院校的毕业生，就连三类院校的相关专业学生都很抢手。相比之下，传统金融机构的机制和薪酬更难留住优秀的金融科技人才，而金融科技公司凭借灵活的薪酬和期权等设置可以吸引更多的金融科技人才聚集。

六、舟山地区的人才储备
舟山地区该人才储备人才稀缺，建议从外引进。